Какие именно транзакции на банковской карте могут вызвать подозрения у банка и как следует реагировать, если вам необходимо дать объяснения по операциям, рассказал агентству «Прайм» руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. Под подозрение попадают частые переводы средств на карты множества различных получателей, а также быстрая переадресация вновь поступивших средств другому лицу.
Банк также обращает внимание на крупные суммы без подтверждения источника дохода, а также на транзакции, проведённые в необычных для клиента местах. В таких ситуациях клиенту могут отказать в выполнении перевода либо потребовать предоставить объяснения и необходимые документы.
Данные меры банк принимает в соответствии с действующим законодательством по противодействию отмыванию незаконно полученных средств. «Чтобы избежать блокировки карты, отвечайте на запросы банка честно и быстро, предоставляйте необходимые документы, подтверждающие законность операций — такие как договоры, чеки, выписки. Рекомендуется не дробить платежи и не снимать крупные суммы сразу после поступления на карту», — советует Хаминский.